Les arnaques d’investissement crypto sont conçues pour faire croire aux victimes qu’elles accumulent une véritable richesse alors que les bénéfices affichés ou la plateforme peuvent être frauduleux. Le schéma peut ressembler à une courtage légitime, un service de trading, un gestionnaire de portefeuille ou une opportunité d’actifs numériques.
Comment les victimes sont recrutées
Les victimes peuvent être contactées via les réseaux sociaux, les applications de rencontres, les services de messagerie, les publicités, les réseaux professionnels ou des offres d’investissement non sollicitées.
L’expérience d’investissement fictive
Une plateforme frauduleuse peut afficher des graphiques, des soldes, des bénéfices, des gestionnaires de compte, une activité de trading et des écrans de retrait. Ces interfaces peuvent créer l’apparence d’une entreprise d’investissement fonctionnelle.
L’échelle des dépôts
La victime peut commencer avec un petit montant et être ensuite encouragée à déposer davantage après avoir vu d’apparents bénéfices. Un petit retrait précoce peut être utilisé pour renforcer la confiance.
Le piège des frais de retrait
Lorsque la victime tente de retirer, la plateforme peut exiger des impôts, des frais de traitement, des paiements de vérification, des frais de liquidité ou des dépôts de sécurité. Ces demandes peuvent se poursuivre tant que la victime continue de payer.
Quelles preuves comptent
Conservez les messages originaux et le discours d’investissement, les URL de la plateforme, les captures d’écran, les hachages de transactions, les adresses d’envoi et de réception, les montants, les dates, les instructions de paiement et les informations sur les personnes ou entités impliquées.
Comment réduire le risque
Vérifiez l’opérateur de manière indépendante, méfiez-vous des bénéfices garantis, ne vous fiez pas aux soldes de compte affichés et n’envoyez jamais de fonds supplémentaires simplement parce qu’une plateforme affirme qu’ils sont nécessaires pour débloquer un retrait.
Questions fréquentes
La réponse dépend des circonstances, mais l’approche la plus sûre est de faire une pause, de vérifier de manière indépendante, de conserver les preuves et d’éviter d’envoyer des cryptomonnaies supplémentaires uniquement parce que quelqu’un les exige.
La réponse dépend des circonstances, mais l’approche la plus sûre est de faire une pause, de vérifier de manière indépendante, de conserver les preuves et d’éviter d’envoyer des cryptomonnaies supplémentaires uniquement parce que quelqu’un les exige.
La réponse dépend des circonstances, mais l’approche la plus sûre est de faire une pause, de vérifier de manière indépendante, de conserver les preuves et d’éviter d’envoyer des cryptomonnaies supplémentaires uniquement parce que quelqu’un les exige.
Sources et lectures complémentaires
- Federal Trade Commission (FTC) — cryptocurrency scam and investment-fraud guidance. · Federal Trade Commission (FTC)
- Federal Bureau of Investigation (FBI/IC3) — cryptocurrency investment-fraud and victim guidance. · FBI Internet Crime Complaint Center (IC3)