Os golpes de investimento em cripto são projetados para fazer as vítimas acreditarem que estão acumulando riqueza real quando os lucros exibidos ou a plataforma podem ser fraudulentos. O esquema pode parecer uma corretora legítima, um serviço de trading, um gestor de portfólio ou uma oportunidade de ativos digitais.
Como as vítimas são recrutadas
As vítimas podem ser abordadas por meio de redes sociais, aplicativos de namoro, serviços de mensagens, anúncios, redes profissionais ou ofertas de investimento não solicitadas.
A experiência de investimento falsa
Uma plataforma fraudulenta pode mostrar gráficos, saldos, lucros, gerentes de conta, atividade de trading e telas de saque. Essas interfaces podem criar a aparência de um negócio de investimento em funcionamento.
A escada de depósitos
A vítima pode começar com um valor pequeno e depois ser incentivada a depositar mais depois de ver lucros aparentes. Um pequeno saque inicial pode ser usado para reforçar a confiança.
A armadilha da taxa de saque
Quando a vítima tenta sacar, a plataforma pode exigir impostos, taxas de processamento, pagamentos de verificação, taxas de liquidez ou depósitos de segurança. Essas demandas podem continuar enquanto a vítima continuar pagando.
Quais evidências importam
Preserve as mensagens originais e o discurso de investimento, URLs da plataforma, capturas de tela, hashes de transações, endereços de envio e recebimento, valores, datas, instruções de pagamento e informações sobre as pessoas ou entidades envolvidas.
Como reduzir o risco
Verifique o operador de forma independente, desconfie de lucros garantidos, não confie em saldos de conta exibidos e nunca envie fundos adicionais simplesmente porque uma plataforma diz que são necessários para desbloquear um saque.
Perguntas frequentes
A resposta depende das circunstâncias, mas a abordagem mais segura é pausar, verificar de forma independente, preservar evidências e evitar enviar criptomoedas adicionais apenas porque alguém as exige.
A resposta depende das circunstâncias, mas a abordagem mais segura é pausar, verificar de forma independente, preservar evidências e evitar enviar criptomoedas adicionais apenas porque alguém as exige.
A resposta depende das circunstâncias, mas a abordagem mais segura é pausar, verificar de forma independente, preservar evidências e evitar enviar criptomoedas adicionais apenas porque alguém as exige.
Fontes e leituras adicionais
- Federal Trade Commission (FTC) — cryptocurrency scam and investment-fraud guidance. · Federal Trade Commission (FTC)
- Federal Bureau of Investigation (FBI/IC3) — cryptocurrency investment-fraud and victim guidance. · FBI Internet Crime Complaint Center (IC3)